Ci siamo occupati spesso di World-Check, il database finito sotto accusa poiché riporta situazioni reputazionali talvolta tratte da fonti poco attendibili. Questo tipo di strumento, utilizzato dagli istituti finanziari, può infatti generare report negativi che impediscono l’apertura di conti correnti ed altro. L’accusa non è sul mezzo in sé, ma sul fatto che la situazione riportata potrebbe non essere aggiornata.
Tuttavia World-Check non è l’unico database da cui guardarsi. L’argomento è complicato, facciamo chiarezza.
Differenze fra Database reputazionali
Esistono due tipi di database che possono in qualche modo creare problemi di reputazione.
Il primo gruppo è quello delle Watchlist, Sanctions lists e Consolidated lists.
Questi strumenti sono essenziali per la sicurezza internazionale, poiché monitorano personaggi i cui comportamenti potrebbero essere pericolosi. Ma hanno anche un ruolo nella sicurezza finanziaria. Infatti sono utilizzati nell’ambito delle AML, ovvero Anti-money laundering policy (politiche anti-riciclaggio).
Sono liste realizzate da organi di governo o enti internazionali, nelle quali sono raccolte informazioni su individui e società posseduti o controllati da paesi tenuti sotto stretta osservazione.
Fra le più importanti, OFAC, US Consolidate Sanctions, EU Financial Sanctions.
Al secondo gruppo appartengono invece le Watchlists Checks e Sanctions Checks. Questi sono database programmati per effettuare lo screening degli elenchi sopra menzionati. Veicolano tutte le informazioni in un’unica piattaforma, permettendo un controllo diretto delle informazioni richieste. È proprio questo il gruppo che ci interessa di più, poiché molti enti e diverse società offrono questo servizio.
Il database Namescan
Oltre a World-Check, una delle Watchlist check più conosciute è Namescan. La sua particolarità è di essere un database di database PEP, ovvero persone politicamente esposte (Politically Exposed Persons). Oltre a questi soggetti però, è possibile ricavare informazioni anche sui loro famigliare e associati, nonché da società collegate a queste persone. Coprendo oltre 245 paesi, Namescan ricava le sue informazioni da diverse Watchlists. Agli interessati può fornire diversi tipi di report, a partire da una ricerca gratuita direttamente sul sito, che da query più particolareggiate con il servizio premium. È partner di World-Check, da cui ricavi molti dati.
Problemi relativi ai database come Namescan
Perché concentrare l’attenzione su strumenti utilizzati dai governi e dagli enti internazionali? Se di base l’operato di queste Watchlists non abbia nulla di illegale, è pur spesso vero che si possono creare problemi gravi per i singoli. Capita infatti, come abbiamo accennato, che le fonti non vengano aggiornate. Situazioni negative risalenti anche a molti anni prima possono riemergere come attuali. Tuttavia passato un certo lasso di tempo una questione, la cui gravità non sia di tipo penale, dovrebbe essere cancellabile. Si dovrebbe dare al soggetto della questione il diritto di “superare” quella vicenda, andando avanti. Senza aggiornare le fonti questo non avviene. Inoltre, abbiamo visto come Namescan si occupi anche di relatives, ovvero coniugi, fratelli, parenti e amici di persone PEP. Capita quindi che persone incensurate subiscano limitazioni importanti perché imparentate con qualche personaggio finito alla ribalta nelle cronache.
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